DESCRIPCIÓN DE PUESTO – COMERCIAL DE SUCURSAL BANCARIA
Objetivo del puesto
Captar, gestionar y fidelizar clientes particulares y/o empresas mediante la comercialización de productos y servicios financieros, asegurando una atención personalizada y el cumplimiento de los objetivos comerciales y normativos de la entidad bancaria.
Funciones principales
Atención presencial, telefónica y digital a clientes de la oficina.
Captación de nuevos clientes y detección de oportunidades de negocio.
Comercialización de productos financieros:
Cuentas corrientes y ahorro.
Tarjetas y medios de pago.
Seguros.
Préstamos y créditos.
Hipotecas.
Fondos de inversión y productos de ahorro.
Asesoramiento financiero básico conforme a la normativa vigente.
Gestión y seguimiento de cartera de clientes.
Elaboración de propuestas comerciales y seguimiento de operaciones.
Cumplimiento de objetivos comerciales individuales y de oficina.
Realización de tareas operativas y administrativas propias de la sucursal.
Verificación documental y cumplimiento de protocolos internos y normativa bancaria (prevención de blanqueo de capitales, protección de datos, normativa MIFID, etc.).
Resolución de incidencias y reclamaciones de clientes.
Colaboración con el resto del equipo de oficina para garantizar un servicio optimizado.
PERFIL REQUERIDO
Formación
Formación Cualificado de Grado Superior, Diplomatura o Grado en:
Administración y Dirección de Empresas.
Economía.
Finanzas y Contabilidad.
Derecho o similares.
Experiencia
Valorable experiencia previa en banca comercial, atención al cliente o ventas.
Conocimientos
Productos y servicios financieros.
Técnicas de venta y negociación.
Herramientas ofimáticas y aplicaciones bancarias.
Normativa financiera y de protección al consumidor.