PRINCIPALES FUNCIONES:Traducir modelos de riesgo (scoring, rating, PD, LGD, EAD) en decisiones de negocio y comunicar insights a stakeholders: interpretar los resultados de los modelos, conectar los resultados con decisiones estratégicas, comunicar los insights a los distintos intervinientes,…Gestión del riesgo de carteras retail y no retail (procesos de admisión y seguimiento de la cartera y clientes).Implantación y uso de modelos en la gestión del riesgo de carteras retail y no retail (reglas de decisión, atribuciones, …).Conocimiento de RAROC, pricing y su integración en la estrategia de negocio.Familiaridad con regulación y normativas de riesgo de crédito de capital regulatorio IRB y provisiones IFRS9.Automatización de procesos de riesgo y optimización de decisiones.Análisis y segmentación de cartera de clientes para optimizar estrategias de crédito.Gestión de proyectos para la implementación y mejora continua de modelos.ORGANIZACIÓN INTERNA:Integración en la Unidad de Gestión Integral del Riesgo, en dependencia directa de la Directora de Riesgos Crediticios.REQUISITOS DEL CANDIDATO:Licenciado en ADE o EconomíaExperiencia de al menos 3 años en puesto similarConocimiento de Productos y Servicios Bancarios Inglés avanzadoCapacidad para colaborar con equipos multidisciplinarios (riesgo, negocio, IT, compliance).Habilidad para explicar modelos complejos a perfiles no técnicos (alta dirección, áreas comerciales).Mentalidad proactiva, capacidad de innovación y orientación para la mejora continua en la gestión del riesgo.FACTORES CRÍTICOS DE ÉXITO:Capacidad analíticaConocimiento de la normativa contable actualConocimientos jurídicos y fiscalesProactividadComunicaciónTrabajo en equipo