Overview
El asesoramiento financiero se centra en ayudar a las personas a gestionar sus recursos y tomar decisiones estratégicas para alcanzar sus objetivos económicos. Incluye varias áreas clave:
Áreas de asesoramiento
* Protección: consiste en identificar y mitigar los riesgos financieros, como enfermedades, accidentes o fallecimiento, a través de seguros y estrategias de protección de activos.
* Ahorro: se enfoca en la planificación del ahorro a medio y largo plazo, estableciendo metas claras y usando productos adecuados como cuentas de ahorro remuneradas, depósitos a 5 años, ahorros periódicos garantizados al 80% y 85% con una garantía diaria y creciente y planes de pensiones.
* Salud: dentro del asesoramiento financiero, la salud implica evaluar cómo proteger el bienestar físico y mental a través de seguros de salud, prevención y planes que cubran gastos médicos imprevistos (Sanitas)
* Inversión: abarca la recomendación de opciones de inversión personalizadas según el perfil de riesgo del cliente, con el fin de aumentar su patrimonio mediante productos financieros.
* Hipotecas: realizar un asesoramiento hipotecario totalmente gratuito para ayudar a gestionar la hipoteca al cliente.
En resumen, un asesoramiento financiero integral que busca optimizar las finanzas personales mediante una combinación de protección, ahorro, salud e inversión, adaptándose a las necesidades y metas de cada individuo.
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