El asesoramiento financiero se centra en ayudar a las personas a gestionar sus recursos y tomar decisiones estratégicas para alcanzar sus objetivos económicos. Incluye varias áreas clave:
1. Protección: Consiste en identificar y mitigar los riesgos financieros, como enfermedades, accidentes o fallecimiento, a través de seguros y estrategias de protección de activos.
2. Ahorro: Se enfoca en la planificación del ahorro a medio y largo plazo, estableciendo metas claras y usando productos adecuados como cuentas de ahorro remuneradas, depósitos a 5 años, ahorros periódicos garantizados al 80% y 85% con una garantía diaria y creciente y planes de pensiones.
3. Salud: Dentro del asesoramiento financiero, la salud implica evaluar cómo proteger el bienestar físico y mental a través de seguros de salud, prevención y planes que cubran gastos médicos imprevistos (Sanitas)
4. Inversión: Abarca la recomendación de opciones de inversión personalizadas según el perfil de riesgo del cliente, con el fin de aumentar su patrimonio mediante productos financieros.
5. Hipotecas: Realizar un asesoramiento hipotecario totalmente gratuito para ayudar a gestionar la hipoteca al cliente.
En resumen, un asesoramiento financiero integral que busca optimizar las finanzas personales mediante una combinación de protección, ahorro, salud e inversión, adaptándose a las necesidades y metas de cada individuo.