Analista Junior de Compliance
&## ; Madrid (híbrido) | Indefinido | Legal & Compliance | &## ;Junior (2–3 años)
¿Te apetece dar el salto a compliance en pagos “de verdad”?
Si te gusta el Derecho y quieres trabajar en un lugar en el que tus análisis se convierten en decisiones reales, este puesto es para ti. En PaynoPain verás pagos, PBC/FT, contratos y protección de datos desde dentro, con responsabilidad desde el primer día y un equipo que te acompaña.
¿Qué es PaynoPain?
PaynoPain es una entidad de pago: una entidad financiera autorizada, regulada y supervisada por el Banco de España para prestar servicios de pago. Esto se traduce en un compromiso diario con hacer las cosas bien: cuidamos el buen gobierno, la gestión de riesgos y un compliance fintech sólido para ofrecer servicios de pago seguros y consistentes.
Además, somos sujeto obligado en PBC/FT (Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo). En la práctica: trabajamos con un enfoque basado en riesgos para identificar y verificar clientes (KYC/KYB), monitorizar operaciones, detectar señales de alerta y, cuando corresponde, comunicar indicios, con trazabilidad documental y controles eficaces.
¿Cuál será tu misión?
Formarás parte del equipo que garantiza que PaynoPain crece con solidez y criterio. Darás soporte operativo y analítico al sistema de cumplimiento, asegurando procesos trazables, consistentes y alineados con nuestras obligaciones regulatorias (especialmente en PBC/FT) y con nuestros estándares internos de control.
Aquí tu trabajo se nota: lo que revisas y documentas hoy protege el negocio mañana.
Funciones y responsabilidades del puesto:
Ejecutar tareas de KYC/KYB: revisión documental, titularidad real, análisis de actividad y riesgo.
Apoyar la evaluación de riesgo de clientes desde la óptica PBC/FT.
Colaborar en monitorización de operaciones y alertas: patrones de riesgo, incoherencias, fraude y posibles indicios.
Gestionar el ciclo de vida del cliente desde compliance: altas, revisiones, incidencias, cambios y bajas.
Revisión de contratos (clientes/partners/proveedores) con foco en cumplimiento: PBC/FT, auditoría, outsourcing, SLAs y riesgos.
Apoyo en protección de datos (RGPD): cláusulas, acuerdos de encargo de tratamiento y coordinación interna.
Mantener políticas, procedimientos y evidencias (manuales, checklists, actas) y aterrizarlas en el día a día.
Soporte en auditorías externas y requerimientos de terceros.
Impulsar formaciones internas y comunicaciones prácticas a equipos (Operaciones, Comercial, Soporte).
Participar en mejoras: automatización de controles, calidad de datos y reporting.
Lo que buscamos (imprescindible):
~ Grado en Derecho.
~2–3 años de experiencia en compliance, riesgos, AML/PBC, auditoría u operaciones en entornos regulados.
~ Conocimiento práctico de PBC/FT, KYC/KYB y enfoque basado en riesgos.
~ Orden y criterio para documentar: evidencias, trazabilidad y decisiones defendibles.
~ Buen manejo de Excel/Sheets.
~ Comunicación clara y comodidad trabajando con distintos equipos.
Otros conocimientos (valorable):
Colegiación y/o formación específica en compliance/AML.
Experiencia en pagos: PSP, adquirencia, marketplaces.
PSD2, SCA ( Strong Customer Authentication ) y 3-D Secure.
RGPD y/o PCI DSS ( Payment Card Industry Data Security Standard ).
Screening sanciones/PEPs y monitorización transaccional.
Inglés profesional.
Otros conocimientos valorables:
Capacidad para analizar y estructurar información de forma coherente.
Pensamiento crítico y aptitud para la investigación jurídica.
Interés por las nuevas tecnologías y la regulación financiera.
Qué te ofrecemos:
Impacto real: compliance pegado al negocio, con casos y decisiones reales.
Aprendizaje acelerado en pagos (PBC/FT, contratos, datos, auditoría).
Equipo exigente y cercano: feedback, prioridades claras y espacio para mejorar procesos.
Modelo híbrido en Madrid con flexibilidad razonable. (no es necesario residir en Madrid)
Condiciones competitivas según experiencia y plan de crecimiento.
Jornada intensiva en verano para favorecer la conciliación.
Seguro de salud privado y sistema de retribución flexible adaptada a tus necesidades.
Entorno creativo, dinámico y de proyección internacional.